Мазмұны:
Бейне: AML BSA дегеніміз не?
2024 Автор: Stanley Ellington | [email protected]. Соңғы өзгертілген: 2023-12-16 00:19
1970 жылы Конгресс Банк құпиясы туралы заң қабылдады ( BSA )-сонымен қатар белгілі Ақшаны жылыстатуға қарсы күрес ( AML ) заң. Содан бері сіз сияқты қаржы институттары ақшаны жылыстатуды анықтау және алдын алу үшін мемлекеттік органдармен бірлесіп жұмыс істеуге міндетті. Бірақ мемлекеттік ережелерді сақтау толық уақытты жұмыс сияқты сезінуі мүмкін.
Осыған байланысты банк ісінде BSA нені білдіреді?
Банктік құпия туралы заң
Сонымен қатар, BSA AML бағдарламасының 5 тірегі қандай? BSA бесінші тірегін жүзеге асыру: Үшінші қорғаныс желісінің рөлі
- Тұтынушыны сәйкестендіру және тексеру.
- Бенефициарлық меншікті анықтау және тексеру.
- Тұтынушының тәуекел профилін дамыту үшін тұтынушылармен қарым-қатынастың сипаты мен мақсатын түсіну.
Сондай-ақ сұрақ қоюы мүмкін, BSA талаптары қандай?
Банк құпиясы туралы заңға (BSA) сәйкес қаржы институттары АҚШ мемлекеттік органдарына ақшаны жылыстатуды анықтау және алдын алуда көмектесуге міндетті, мысалы:
- Айналмалы құжаттарды қолма-қол ақшамен сатып алу есебін жүргізу,
- $10 000 (күнделікті жиынтық сома) асатын кассалық транзакциялар туралы есеп беру және.
AML сәйкестік дегеніміз не?
Ақшаны жылыстатуға қарсы күрес қылмыскерлердің заңсыз жолмен алынған қаражатты заңды табыс ретінде жасыруын болдырмауға бағытталған заңдардың, ережелердің және процедуралардың жиынтығын білдіреді. Дегенмен ақшаны жылыстатуға қарсы күрес ( AML ) заңдар мәмілелер мен қылмыстық мінез-құлықтардың салыстырмалы түрде шектеулі ауқымын қамтиды, олардың салдары кең ауқымды.
Ұсынылған:
AML сәйкестік сынағы дегеніміз не?
AML сәйкестік бағдарламасы қаржылық қылмысты анықтау және хабарлау үшін мекеме пайдаланатын ішкі бақылау мен жүйелерге назар аударуы керек. Бағдарлама сәйкестік стандарттарына сәйкестікте олардың тиімділігін өлшеу үшін сол бақылауларды жүйелі түрде қарап шығуды қамтуы керек
BSA бағдарламасы дегеніміз не?
Банк құпиясы туралы заң (BSA) және оған қатысты ережелер мен ережелер Банк құпиясы туралы акт Статуты мен ережелері. Банк құпиясы туралы заң (BSA) депозитарлық мекемелерге арналған бағдарламаға, есеп жүргізуге және есеп беруге қойылатын талаптарды белгілейді
AML транзакция мониторингі дегеніміз не?
Ақшаны жылыстатуға қарсы (AML) транзакцияларды бақылау бағдарламалық құралы банктерге және басқа қаржы институттарына клиенттердің транзакцияларын күнделікті немесе нақты уақыт режимінде тәуекелге байланысты бақылауға мүмкіндік береді. AML транзакцияларын бақылау шешімдері санкцияларды скринингті, қара тізімді скринингті және тұтынушы профилін жасау мүмкіндіктерін де қамтуы мүмкін
BSA тәуекелді бағалау дегеніміз не?
AML тәуекелін бағалау күшті BSA/AML сәйкестік бағдарламасының негізі болып табылады және осының себебі. Кез келген жақсы BSA/AML бағдарламасының негізі ұйымыңыздың тәуекелдерін бағалау болып табылады. Тәуекелді бағалау бизнес тәжірибелеріңіз туралы түсінік береді және сәйкес сәйкестік тәуекелін түсінуге көмектеседі
Сақтандырудағы AML дегеніміз не?
Ақшаны жылыстату қаупі жоғары болуы мүмкін қорғалған өнімдерді шығаратын немесе андеррайтинг жасайтын сақтандыру компаниялары Банк құпиясы туралы заң/ақшаны жылыстатуға қарсы (BSA/AML) бағдарламасының талаптарына сәйкес келуі керек. Қамтылған өнім мыналарды қамтиды: Топтық өмірді сақтандыру полисінен басқа тұрақты өмірді сақтандыру полисі