Бейне: AML транзакция мониторингі дегеніміз не?
2024 Автор: Stanley Ellington | [email protected]. Соңғы өзгертілген: 2023-12-16 00:19
Ақшаны жылыстатуға қарсы күрес ( AML ) транзакция мониторингі бағдарламалық қамтамасыз ету банктерге және басқа қаржы институттарына мүмкіндік береді монитор тұтынушы транзакциялар тәуекел үшін күнделікті немесе нақты уақыт режимінде. AML транзакция мониторингі шешімдер санкцияларды скринингті, қара тізімді тексеруді және тұтынушы профилін жасау мүмкіндіктерін де қамтуы мүмкін.
Сондай-ақ банк қызметіндегі транзакция мониторингі деген не екенін біліңіз?
Транзакция мониторингі -ге сілтеме жасайды мониторинг тұтынушы транзакциялар , соның ішінде тұтынушы қызметінің толық бейнесін қамтамасыз ету үшін тарихи/ағымдағы тұтынушы ақпараты мен өзара әрекеттесуін бағалау. Бұл аударымдарды, депозиттерді және ақшаны алуды қамтуы мүмкін.
Сондай-ақ, AML-де скрининг дегеніміз не? «Аты скринингтік банктің бар немесе әлеуетті клиенттерінің кез келгені қара тізімдерге немесе реттеуші тізімдерге кіретінін анықтау процесін білдіреді».
Сонымен қатар, транзакцияны бақылау неліктен маңызды?
AML Транзакция мониторингі . Күшті AML болуының негізгі мақсаты транзакция мониторингі жүйе кез келген мекемені анықтау және қорғау болып табылады транзакциялар бұл ақшаны жылыстатуға және терроризмді қаржыландыруға әкеп соқтыруы мүмкін және мекеменің күдікті әрекет туралы тиісті есептерді (SAR) беруіне әкелуі мүмкін.
AML қалай жұмыс істейді?
Ақшаны жылыстатуға қарсы күрес ( AML ) бағдарламалық қамтамасыз ету – қаржы институттары тұтынушылардың деректерін талдау және күдікті транзакцияларды анықтау үшін пайдаланатын компьютерлік бағдарламаның түрі. Бағдарламалық жасақтама деректерді өңдеп, күдікті транзакцияларды белгілегеннен кейін ол есепті жасайды. Адам белгі қойылған транзакцияларды зерттеп, бағалайды.
Ұсынылған:
Транзакция және экономикалық тәуекел дегеніміз не?
Мәміле, аударма және экономикалық әсер ету. Транзакция тәуекелі нақты шетел валютасындағы операциямен байланысты. Болашақ ақша ағындарының құны шетел валютасының/валюталардың құнына тәуелді болған жағдайда, кәсіпорын немесе фирма үшін валюталық тәуекел бар деп айтылады
AML сәйкестік сынағы дегеніміз не?
AML сәйкестік бағдарламасы қаржылық қылмысты анықтау және хабарлау үшін мекеме пайдаланатын ішкі бақылау мен жүйелерге назар аударуы керек. Бағдарлама сәйкестік стандарттарына сәйкестікте олардың тиімділігін өлшеу үшін сол бақылауларды жүйелі түрде қарап шығуды қамтуы керек
Жобаның мониторингі мен бақылауына қандай процесс кіреді?
Мониторинг және бақылау процесі тобы он бір процесті қамтиды, олар: Жоба жұмысын бақылау және бақылау. Біріктірілген өзгерістерді басқаруды орындаңыз. Ауқымды растау. Бақылау ауқымы. Бақылау кестесі. Бақылау шығындары. Сапаны бақылау. Коммуникацияларды басқару
AML BSA дегеніміз не?
1970 жылы Конгресс Банк құпиясы туралы заңын (BSA) қабылдады, ол ақшаны жылыстатуға қарсы заң (AML) деп те аталады. Содан бері сіз сияқты қаржы институттары ақшаны жылыстатуды анықтау және алдын алу үшін мемлекеттік органдармен бірлесіп жұмыс істеуге міндетті. Бірақ мемлекеттік ережелерді сақтау толық уақытты жұмыс сияқты сезінуі мүмкін
Істі басқару мониторингі дегеніміз не?
Кейсті басқаруды «клиенттің денсаулығы мен адамдарға қызмет көрсету қажеттіліктерін қанағаттандыру үшін қажетті опциялар мен қызметтерді бағалайтын, жоспарлайтын, жүзеге асыратын, үйлестіретін, бақылайтын және бағалайтын бірлескен процесс» ретінде анықтауға болады. Негізінде істерді басқару жеке күтім мен қызметтер арқылы өмірді өзгертуге бағытталған