Бейне: BSA тәуекелді бағалау дегеніміз не?
2024 Автор: Stanley Ellington | [email protected]. Соңғы өзгертілген: 2023-12-16 00:19
AML қауіп-қатерді бағалау мықтының негізі болып табылады BSA /AML сәйкестік бағдарламасы және міне, себебі. Кез келген жақсылықтың негізі BSA /AML бағдарламасы сіздің ұйымыңыз қауіп-қатерді бағалау . А қауіп-қатерді бағалау бизнес тәжірибелеріңіз туралы түсінік береді және сәйкес сәйкестікті түсінуге көмектеседі тәуекел.
Сондай-ақ, BSA тәуекелі дегеніміз не?
Әрбір қауымдық банк белгілі бір дәрежеде Банк құпиясы туралы заңға/ақшаны жылыстатуға қарсы әрекетке тап болады ( BSA /AML) тәуекел . Бұл тән тәуекел банк өнімдері мен қызметтерінен, тұтынушылар мен ұйымдардан, мекеме мен оның клиенттері жұмыс істейтін географиялық орындардан келеді.
Сондай-ақ сұрақ туындауы мүмкін, BSA мақсаты қандай? The Банктік құпия туралы заң ( BSA ), сондай-ақ Валюта және шетелдік транзакциялар туралы есеп беру актісі ретінде белгілі, 1970 жылы Америка Құрама Штаттары Конгресі қабылдаған заң, ол АҚШ қаржы институттарынан ақшаны жылыстату және алаяқтыққа күдікті жағдайларда АҚШ үкіметімен ынтымақтасуды талап етеді.
Сондай-ақ, сіз AML тәуекелін бағалауды қалай жүргізесіз?
БСА дамуы/ AML тәуекелін бағалау әдетте екі қадамды қамтиды: біріншіден, нақтыны анықтау тәуекел банкке ғана тән санаттар (яғни, өнімдер, қызметтер, клиенттер, ұйымдар, транзакциялар және географиялық орындар); және екінші, жүргізу жақсырақ анықталған деректерді егжей-тегжейлі талдау бағалау the
BSA төрт тірегі қандай?
Тиімді BSA/AML үшін төрт тірек бар бағдарламасы : 1) ішкі саясаттарды, процедураларды және тиісті бақылауларды әзірлеу, 2) сәйкестік жөніндегі қызметкерді тағайындау, 3) мұқият және тұрақты оқыту бағдарламасы , және 4) сәйкестікті тәуелсіз тексеру.
Ұсынылған:
Бухгалтерлік есепте тәуекелді бағалау дегеніміз не?
Тәуекелді бағалау – шығындар ықтималдығын анықтау үшін ұйымның қызметі мен инвестицияларын тексеру тәжірибесі. Ол жаңа инвестиция салуды немесе бар инвестицияны сатуды шеше алады. Ол белгілі бір тәуекелдерді азайту үшін қандай әрекеттерді орындау керектігін анықтай алады
Экологиялық тәуекелді бағалау дегеніміз не?
Экологиялық тәуекелді бағалау (ERA) физикалық немесе химиялық күйзелістердің әсерінен болатын жағымсыз экологиялық әсерлердің ықтималдығын бағалау үшін орындалады. Бұл стресс факторлары қоршаған ортада қолайсыз реакцияларды тудыратын кез келген биологиялық, физикалық немесе химиялық фактор ретінде анықталады
Октавалық тәуекелді бағалау дегеніміз не?
OCTAVE – ақпараттық қауіпсіздік тәуекелдерін анықтау, басқару және бағалау үшін тәуекелді бағалау әдістемесі. Бұл әдістеме ұйымға келесілерге көмектесу үшін қызмет етеді: ұйымның операциялық тәуекелдерге төзімділіктерін сипаттайтын сапалы тәуекелді бағалау критерийлерін әзірлеу
Аудиттегі тәуекелді бағалау дегеніміз не?
Тәуекелді бағалау аудиттің негізі болып табылады. Аудиторлық тәуекелді бағалау процедуралары сіздің компанияңыз бен оның ортасы туралы, оның ішінде компанияңыздың ішкі бақылауы туралы түсінік алу үшін, алаяқтық немесе қате салдарынан қаржылық есептіліктің елеулі бұрмалану тәуекелдерін анықтау және бағалау үшін орындалады
Тәуекелді бағалау матрицасы дегеніміз не?
Тәуекел матрицасы – ықтималдық немесе ықтималдық санатын салдардың ауырлық дәрежесіне қарсы қарастыру арқылы тәуекел деңгейін анықтау үшін тәуекелді бағалау кезінде пайдаланылатын матрица. Бұл тәуекелдердің көрінуін арттыратын және басқару шешімдерін қабылдауға көмектесетін қарапайым механизм