2024 Автор: Stanley Ellington | [email protected]. Соңғы өзгертілген: 2023-12-16 00:19
Сақтандыру ақшаны жылыстату қаупі жоғары болуы мүмкін жабық өнімдерді шығаратын немесе андеррайтинг жасайтын компаниялар Банк құпиясы туралы заңға сәйкес келуі керек/ ақшаны жылыстатуға қарсы күрес (BSA/ AML ) бағдарлама талаптары. Жабық өнімге мыналар кіреді: Тұрақты өмір сақтандыру топтық өмірден басқа саясат сақтандыру саясат.
Осыған байланысты AML сақтандыруда нені білдіреді?
ақшаны жылыстатуға қарсы күрес
Екіншіден, банк ісіндегі AML дегеніміз не? Ақшаны жылыстатуға қарсы күрес ( AML ) қаржы институттары мен басқа реттелетін субъектілерден ақшаны жылыстату әрекеттерінің алдын алуды, анықтауды және хабарлауды талап ететін құқықтық бақылауды сипаттау үшін негізінен қаржы және заң салаларында қолданылатын термин.
Осыған байланысты AML және KYC дегеніміз не?
KYC «Клиентіңізді біліңіз» дегенді білдіреді. Бұл бизнестің клиенттің жеке басын қалай анықтайтынын және тексеретінін сипаттау үшін қолданылатын термин. KYC бөлігі болып табылады AML , дегенді білдіреді Ақшаны жылыстатуға қарсы күрес . Жақсылығы бар кез келген мекеме AML сәйкестік бөлімі оларды сақтау үшін жақсы KYC жаңартылған ақпарат.
Ақшаны жылыстатудың қандай мысалдары бар?
Ақшаны жылыстату мысалдары . Сонда бірнеше жалпы түрлері ақшаны жылыстату , соның ішінде казино схемалары, қолма-қол ақша бизнес-схемалар, смурфинг схемалары және шетелдік инвестициялар/қайтару схемалары. Толық ақшаны жылыстату операция жиі қамтылады бірнеше олардың ішінде ақша анықтауды болдырмау үшін қозғалады.
Ұсынылған:
Сақтандырудағы тәуекелдің қандай түрлері бар?
3 Сақтандырудағы тәуекелдің түрлері қаржылық және қаржылық емес тәуекелдер, таза және алыпсатарлық тәуекелдер, іргелі және ерекше тәуекелдер болып табылады. Қаржылық тәуекелдерді ақшалай бағалауға болады. Таза тәуекелдер-бұл шығын немесе ең жақсы жағдайда шығын. Таза және алыпсатарлық тәуекелдер
AML сәйкестік сынағы дегеніміз не?
AML сәйкестік бағдарламасы қаржылық қылмысты анықтау және хабарлау үшін мекеме пайдаланатын ішкі бақылау мен жүйелерге назар аударуы керек. Бағдарлама сәйкестік стандарттарына сәйкестікте олардың тиімділігін өлшеу үшін сол бақылауларды жүйелі түрде қарап шығуды қамтуы керек
Сізге AML тренингін қаншалықты жиі өткізу керек?
Жоғарыда айтылғандай, көптеген тасымалдаушылар AML оқуын 24 ай сайын аяқтауды талап етеді. Дегенмен, американдық генерал, орманшылар және ұлы американдық сияқты AML оқуын әр 12 ай сайын аяқтауды талап ететін кейбір тасымалдаушылар бар
AML BSA дегеніміз не?
1970 жылы Конгресс Банк құпиясы туралы заңын (BSA) қабылдады, ол ақшаны жылыстатуға қарсы заң (AML) деп те аталады. Содан бері сіз сияқты қаржы институттары ақшаны жылыстатуды анықтау және алдын алу үшін мемлекеттік органдармен бірлесіп жұмыс істеуге міндетті. Бірақ мемлекеттік ережелерді сақтау толық уақытты жұмыс сияқты сезінуі мүмкін
AML транзакция мониторингі дегеніміз не?
Ақшаны жылыстатуға қарсы (AML) транзакцияларды бақылау бағдарламалық құралы банктерге және басқа қаржы институттарына клиенттердің транзакцияларын күнделікті немесе нақты уақыт режимінде тәуекелге байланысты бақылауға мүмкіндік береді. AML транзакцияларын бақылау шешімдері санкцияларды скринингті, қара тізімді скринингті және тұтынушы профилін жасау мүмкіндіктерін де қамтуы мүмкін